本片由「宋人話本」改編而成。書生何雲青受海印寺長老之託，抄寫〈大手印〉經以超度亡靈。因需清幽靜心的環境，和尚推介其好友崔鴻至居住的邊城。當雲青抵達目的地後，怪事接連發生，熱心鄰人王母設宴洗塵，安排女兒樂娘拜雲青為師。但一夜宿醉醒來，樂娘泣訴兩人關係已非比尋常……。原來王氏母女乃陰間厲鬼，等著偷取抄完的經書。雲青與鴻至而後又結識另一對鬼母女莊夫人及依雲，陷入僧鬼鬥法、人鬼愛戀、厲鬼與善鬼等關係中。